Compliance

Rechtskonformes Handeln

Sicherungsmaßnahmen gegen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstige strafbare Handlungen spielen bei der gesamten BAWAG Group wie bei der SÜDWESTBANK – BAWAG AG Niederlassung Deutschland eine wichtige Rolle. Da ständig neue gesetzliche Regelungen entstehen, finden regelmäßige Schulungen für Mitarbeiter und Führungskräfte statt. Diese dienen wie unser Verhaltens-/Ethikkodex (Code of Conduct) auch der Etablierung und Pflege einer Compliance‐ und Risikokultur.

Das Compliance-Programm der SÜDWESTBANK – BAWAG AG Niederlassung Deutschland wird in Einklang mit der BAWAG Group Policy auf Basis laufender Risikoanalysen entwickelt und wirkt darauf hin, dass unser Handeln im Einklang mit den gesetzlichen Anforderungen steht. Wesentliche gesetzliche Grundlagen sind das Geldwäschegesetz, das Wertpapierhandelsgesetz und das Kreditwesengesetz aus Deutschland sowie die entsprechenden österreichischen Gesetze. Zudem bestehen Vorgaben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, der Deutschen Bundesbank, der österreichischen Nationalbank, der Finanzmarktaufsicht (Österreich), sowie der Europäischen Zentralbank.

www.bafin.de
www.bundesbank.de
www.oenb.at
www.fma.gv.at
www.ezb.de

Darüber hinaus folgen wir den Empfehlungen der Financial Action Task Force on Money Lau-ndering (FATF).

www.fatf-gafi.org

Schwerpunkte unserer Compliance-Aktivitäten liegen auf der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie der Verhinderung von Insiderhandel, Marktmanipulation, Betrug, Korruption und anderer krimineller Aktivitäten im Umfeld unserer Geschäftstätigkeiten. Unsere Maßnahmen tragen zum Schutz der Reputation der Bank und unserer Mitarbeiter bei und stärken das Kundenvertrauen.

Wertpapier-Compliance

Um die Interessen unserer Kunden zu schützen, wird streng darauf geachtet, dass die Vorschriften zum Insiderhandel und zur Marktmanipulation berücksichtigt werden. Auch die Einhaltung der Wohlverhaltensregelungen wie beispielsweise die Beachtung einer Anleger‐ und anlagegerechten Anlageberatung steht im Fokus. Die Schaffung insbesondere organisatorischer Vorkehrungen soll Interessenkonflikte zwischen Bank, Mitarbeitern und Kunden so weit wie möglich verhindern.

Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Die gezielte und effektive Bekämpfung von Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus ist ein wichtiges Ziel unserer Geschäftspolitik. Dies betrifft auch die Einhaltung der maßgeblichen Finanzsanktionen und Embargos. Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unterscheiden sich darin, dass im Fall der Geldwäsche Gelder aus illegalen Quellen in den Finanzkreislauf einge-schleust werden. Im Fall der Terrorismusfinanzierung wird häufig das aus legalen Quellen stam-mende Geld für terroristische Zwecke genutzt. Beides soll verhindert werden. Dazu sind Verfah-ren installiert, um auffällige Transaktionen und Geschäftsfälle aufzudecken. Wichtig ist hier auch das sogenannte Know-Your-Customer-Prinzip (KYC), welches eine genaue Kenntnis der Kunden und ihrer Geschäftsprozesse umfasst.

Betrugsprävention

Damit Kunden und Mitarbeiter nicht Opfer oder Teil von betrügerischen Handlungen werden, sind umfassende Vorkehrungen getroffen. Zur Vermeidung von Korruption dient beispielsweise eine gruppenweite Anti-Korruptionsrichtlinie. Die Maßnahmen zur Verhinderung wirtschaftskri-mineller Handlungen sollen das Vermögen unserer Kunden und der gesamten BAWAG Group wie der SÜDWESTBANK – BAWAG AG Niederlassung Deutschland schützen. Wir sind deshalb auch offen für Hinweise zum Beispiel bei Unregelmäßigkeiten und haben ein vertrauliches Hinweisge-bersystem installiert. Unser Ziel ist die Aufklärung fragwürdiger bzw. auffälliger Sachverhalte.

Identification Numbers of SÜDWESTBANK – BAWAG AG Niederlassung Deutschland

Legal Entity Identifier (LEI):
529900ICA8XQYGIKR372

Global Intermediary Identifying Number (GIIN):
CASP5B.00000.BR.276

German VAT registration number:
DE338324415

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